OTP Nyugdíjpénztár - Mi lesz a pénzünkkel, ha már nem leszünk?

A megtakarítással rendelkező magyarok mintegy harmada számára fontos szempont az örökölhetőség.

A megtakarítással rendelkező magyarok mintegy harmada számára fontos szempont az örökölhetőség, amikor megtakarítási konstrukciót választ – derül ki az OTP Bank a GFK kutatóintézettel közösen készített felméréséből. Az önkéntes nyugdíjpénztári az öngondoskodás egy olyan formája, ahol ilyen módon akár szeretteinkről is gondoskodhatnak, így érdemes előrelátó módon kedvezményezettet megjelölni a belépéskor vagy a tagság alatt bármikor.

Az OTP Bank kutatása rámutat, hogy a felnőtt, megtakarítással rendelkező magyar lakosság körültekintően tájékozódik és több szempont együttes figyelembevételével hozza meg döntéseit, a hosszú távú, öngondoskodásra irányuló befektetések kiválasztásánál. A megkérdezettek 30 százaléka számára az örökölhetőség az egyik legfontosabb szempont, amikor megtakarítási eszközt választ. A választott konstrukció kamat- és hozamszintje, a termék biztonságossága valamint a hozzá kapcsolódó számlavezetési díj továbbra is fontos szempontok a végső döntésben.

A nyugdíjcélú megtakarítások esetében fontos kérdés lehet, hogy mi történik a befektetett pénzzel, ha a pénztártag akár a nyugdíjkorhatár elérése előtt, akár a járadék-kifizetés ideje közben meghal. Ki kapja meg a vagyont és mekkora rész illeti meg az államot? Az önkéntes nyugdíjpénztárak egyik előnye, hogy a befizetett összegek örökölhetőek, illetve a haláleseti kedvezményezettek részére kifizethetőek. A rendszer népszerűségét mutatja, hogy az OTP Nyugdíjpénztár 2016-ban 523 millió forint hagyatékot fizetett ki összesen, ebből 64 százalék kedvezményezettek részére történő kifizetés volt, amely jól mutatja, hogy a pénztártagok többsége él a kedvezményezett jelölés lehetőségével.  Az így felvett pénz adó- és járulékmentes, vagyis az örökös/kedvezményezett a teljes összeget kézhez kapja, ráadásul nem terhelhető meg semmilyen, örökhagyó által hátrahagyott tartozással. A pénztártag halála esetén ugyanis az egyén OTP Nyugdíjpénztári egyenlegén található megtakarítás nem képezi a hagyaték részét.

Az OTP Nyugdíjpénztárnál belépéskor és később közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban a pénztártag egy vagy több kedvezményezettet is megjelölhet, akik a pénztártag halála esetén:

  1. Egy összegben, személyi jövedelemadó-, és járulék-, valamint illetékmentesen kérheti a kifizetést (a kilépés szabályait alkalmazva.), vagy
  2. Tagdíjfizetés folytatásával, vagy anélkül saját név alatt a Pénztárban hagyja, vagy
  3. Átutaltathatja más önkéntes nyugdíjpénztárban vezetett egyéni számlájára.

Amennyiben a pénztártag nem jelölt haláleseti kedvezményezettet, felhalmozott megtakarításai az öröklési rend szerinti törvényes örököseit illetik meg. Ez az eljárás azonban rendszerint több időt vesz igénybe, hiszen ki kell várni a hagyatéki végzés elkészültét. A hagyatéki eljárás akár hónapokig elhúzódhat, így ebben az esetben sokkal többet kell várni a kifizetésre. A kedvezményezett jelölés sokkal gyorsabbá teszi kifizetést, ezért a természetes örökösöket is célszerű kedvezményezettként megjelölni. A kifizetés a szabályszerűen kitöltött dokumentumok hiánytalan beérkezését követő 15 munkanapon belül történik. Fontos, hogy kedvezményezettnek bárkit meg lehet jelölni, így nem csak a törvényes örökösök örökölhetik a nyugdíjpénztári számlán felhalmozott vagyont. A megjelölt kedvezményezettet a Pénztártag a tagsági jogviszony fennállása alatt bármikor módosíthatja. Haláleseti kifizetés esetén sok Pénztár 3.000 Ft eljárási költséget számol fel. Az OTP Nyugdíjpénztár nem von le semmilyen költséget a kifizetéskor, sőt az utalási és postai kifizetéssel kapcsolatos költségeket is átvállalja, ezzel is tehermentesítve a jogosultakat.

„Az öngondoskodás egyre nagyobb szerepet tölt be a magyar lakosság életében és megtakarításainkat is tudatosan megválasztott szempontok szerint kezeljük, így például nem csak a saját érdekeink figyelembevételével választunk megtakarítási eszközt, hanem előrelátóan gondoskodunk szeretteinkről is. Ezt támasztja alá az a tény is, hogy egyre több új belépőt köszönthetünk az OTP Nyugdíjpénztárnál – csak az idei év első felében 6700-an csatlakoztak hozzánk. Bízunk benne, hogy továbbra is egyre többen látnak lehetőséget a nyugdíjcélú megtakarításban.” - mondta el Nagy Csaba, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.”

 

*Lakossági megtakarítások kutatás 2017

Az OTP Bank a GFK kutatóintézettel közösen végzett „Lakossági megtakarítások 2017” kutatására 2017 májusában került sor 1000 fős minta bevonásával online önkitöltős kérdőíves megkérdezés formájában. A mintában 18 és 65 év közötti, legalább 500 000 forint megtakarítással rendelkező banki ügyfelek vettek részt.

További sajtóközlemények: rongo.hu

Siemens Press Award 2018: a Siemens 12 országban keresi a legjobb újságírói publikációkat

Keressük "A városok, az ipar és az energia digitális jövője" témában megjelent legjobb médiamegjelenéseket

Marketing

Jelentős miskolci munkáltató regionális szponzorációba fektet

A Diósgyőri VTK szponzorainak köre újabb jelentős taggal bővül a Starters E-Components Generators Automotive Hungary Kft. jóvoltából

Marketing

1,36 milliárd forintot költöttek a SZÉP kártyások május első hétvégéjén

A 2018. május 31-én lejáró összegek 146 millió forinttal csökkentek

Gazdaság

Cég belépés
Cég regisztráció

Friss hírek

Népszerű közlemények

04/26 A vinyl trendi!
04/25 Új matematikai díjat adtak át
04/25 Autós Országos Gyorsasági Bajnokság - Hankook Racer Cup - Hungaroring
04/25 Nemzetközi versenyen döntős az OTP Egészségpénztár és a Café PR kampánya
04/25 Hová menjünk piknikezni Budapesten?
04/25 Vándorló halak: hihetetlen utazás és komoly veszélyek
05/09 Mivel nyerhető meg az informatikai háború?
04/25 Megmenekülhet a láncfűrészektől Európa leghíresebb őserdeje
05/09 Siemens Press Award 2018: a Siemens 12 országban keresi a legjobb újságírói publikációkat
04/27 Pro Natura díjat kapott a visegrádi Madas László Erdészeti Erdei Iskola

Friss címkék

burkolat WTCR Redbull Ring Halvándorlás Világnapja halvándorlás duzzasztógát gátbontás Gács András-díj matematikai díj egyetemi matematikaoktatás Matematikus hangverseny Röst Gergely Zábrádi Gergely UNESCO Białowieża őserdő Mall.hu piknik Budapest kirándulás Hűvösvölgyi Nagy-rét Árpád-kilátó Halmi-erdő Farkas-erdő Akácfa utcai kiserdő Makkosmária OTP Egészségpénztár Café PR OTP Öngondoskodási Index egészségügyi öngondoskodás Eventiada Awards Best Public Awereness Campaign EMEA Sabre Awards OTP Nyugdíjpénztár kerti munkálatok locsolás kertészmérnök Csikós Áron okleveles kertészmérnök kert kertészet kertészkedés tavasz kánikula csapadékmérő talajnedvesség WEBBeteg.hu ekcéma pikkelysömör Campus Fesztivál Debrecen Campus Fesztivál 2018 R3hab Ignite Sigma Tankcsapda Lovasi András Nagyerdei Stadion Debrecen Nagyerdei Stadion gyerekrajz-pályázat nyugdíjas nyugdíj rajzverseny MI9 Markó Irodák 9 art deco irodaház irodaház Terrán Cégcsoport Best Buy Award Terrán Terrán Tetőcserép Gyártó Kft. ClimaControl vizesélőhely Szlovénia Mura folyó vízerőmű Dráva Szövetség WWF Magyarország Mura-Dráva-Duna Bioszféra Rezervátum Mura-menti Tájvédelmi Körzet HTC Desire 12 HTC Desire 12+

Esküvő információ

Menyasszonyi ruhák, éttermek, fotós, limuzin, nászút ajánlatok: http://eskuvo.rongo.hu

Bridal Mirage

Kézműves esküvői kiegészítők, ahol azt kapsz amit te megálmodsz.

Weigert József esküvői fotós

Weigert József, a Weigert Images alapítója Magyarországon és külföldön egyaránt vállal esküvői fotózást.

Eternity Szalon

Gyönyörű menyasszonyi ruhák széles választéka két szinten az Eternity Szalonban - kedves kiszolgálás, ingyenes próbák, megfizethető árak

LaMariée Budapest

Budapest legnívósabb Premium dealer esküvői ruhaszalonja a világhírű PRONOVIAS márkának és kizárólagos forgalmazója a ROSA CLARA AIRE Barcelona és az ALMANOVIA vadonatúj kollekciójainak!

EsküvőTrend Esküvő Kiállítás Veszprém

Immár 7 alkalommal Veszprém megye legnagyobb esküvő kiállítása több mint 70 kiállítóval! Időpont: 2014. február 8-9. Helyszín: Lovassy László Sport Csarnok (8200 Veszprém, Cserhát lakótelep 11) eskuvotrend.com